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精选基金定投妙招:金字塔式定投基金

2019-05-31 11:10 金融界基金

  导语

  今天为大家精选了上海李先生的定投妙招,他从基金选择、定投周期、定投额度、止盈方式等多维度展现了他的定投“金字塔”搭建过程,不妨一起来看看吧~

  “金字塔式”定投

  作者:李先生 地区:上海

  基金定投是一种比较适合普通投资者的理财方式,一般只要坚持,就会有收获。

  基金定投就是选择一只或多只基金在固定的时间投入固定的金额,然后经过升级改良,固定的时间和固定的金额可以根据特定条件所有变动,但是通过长期的不同时点买入,分散每个购买时点上的风险,这一原理不变。以下就跟大家分享一下我的定投经验和感悟。

  选择具体基金的方法

  1、由于投资波动性大的基金,获得更多低价份额的可能性更高,因此建议选择股票型、混合型、指数型等较高波动性的基金品种。

  2、指数基金方面,目前,市场上指数分类众多,我主要先筛选出估值低、点位适中的宽基指数。然后选择此类指数跟踪偏差度小、规模适中、流动性好的相关指数基金。

  3、股票型和混合型基金方面,我主要根据中长期的业绩表现和基金经理、投资方向等指标择优而入。

  具体投资的策略

  我采用“金字塔”型买入策略。从历史经验来看,一轮牛市A股指数往往在低位反复震荡筑底,然后慢慢攀升,最后高位一蹴而就。结合当前的点位,我觉得指数在低位反复震荡时,提供了我们耐心布局买入的充分时间,我目前采取周定投的方式,逐步买入而且不设止损位。买入后除了计算浮动成本外,不受账户盈亏的因素影响,坚持定投。

  然后等到大盘指数(指数基金看相关指数即可,股票、混合型基金看它的业绩比较基准跟踪的指数)的估值达到历史平均水平时,我就开始将周定投改为月定投,减少定投的频次,当大盘指数估值高估15%时,我就开始赎回总份额的10%转成货币基金,基金净值每上升10%再赎回10%。直至赎回全部份额时,再开启新一轮定投。

  这个过程类似于搭建“金字塔”。在低位时,通过高频次的定投买入逐步积累低净值的基金份额,随着净值开始上升,逐步产生盈利,到金字塔的中位,降低买入频次,并开始止盈减少份额。指数抵达高位时,持有份额也基本获利了结。

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