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基金子公司连曝兑付危机:万亿资产待风控“补课”

2014-08-20 10:46   南方财富网   ww.southmoney.com
    

  基金子公司连曝兑付危机:万亿资产待风控“补课”

  基金子公司的风险开始点状暴露,上周连续有多家基金子公司项目曝出问题,并直接导致产品违约,付息逾期。今年以来,已经有4家基金子公司产品曝出问题,2只产品出现付息逾期的情况。

  记者注意到,基金子公司运作一年半时间后,管理规模一路狂奔至万亿元以上,然而其背后自主管理能力薄弱以及风控缺失的矛盾越来越凸显。据悉,基金子公司业内正在筹备独立的行业协会,未来会加强信息共享和行业自律、规范。

  子公司产品连续出现违约

  8月11日,“华宸未来-湖南信托志高集团专项资产管理计划”向投资人发布第三次临时公告,称“现因融资人生产经营出现困难,并正在进行资产重组,未能在付息日支付第一年利息,从而相应的信托计划未能进行收益分配。鉴于目前项目的实质性风险状况,已经触发信托贷款提前到期的条件。”

  该资管计划一期于2013年7月16日成立,二期于2013年7月31日成立,规模为3亿元,今年7月已经到了付息日,两期计划的第一年年度利息分别为1458万元和1840万元。

  两期华宸未来资管计划均通过安徽国元信托所设立的单一资金信托计划,定向投资于湖南信托发起设立的 “淮南志高动漫文化产业园项目贷款单一资金信托”,向融资人淮南志高动漫文化科技发展有限公司(以下简称淮南志高)发放信托贷款。由于淮南志高未经批准非法占用土地被行政处罚,志高欢乐园项目早在去年12月就已经停工。

  目前,该项目涉及的华宸未来资产、湖南信托、国元信托三家机构为担责问题相互推诿,而由于华宸未来资产负责产品销售,因此也面临更多投资者方面的压力。

  就在此后一天,金元惠理子公司 “金元百利”和万家基金子公司“万家共赢”曝出发行的资管产品被卷入一家地产私募基金和开发商借新还旧、滚动融资所做的“局”。

  被同一人控制的两家地产基金“吾思基金”和“景泰基金”,先后与金元百利和万家共赢合作开发了资产管理计划。今年6月,万家共赢发现,资产计划的资金没有按照约定用途,而是划到了与金元百利一只资管产品相关联的账户,涉及资金5.9亿元,目前已被冻结。

  两家基金子公司因为5.9亿元资金的归属而大打“口水仗”。金元百利发行的 “金元惠理吾思基金城中村及棚户区改造专项资产管理计划”第1期本应于今年8月12日首次付息,约800多万元。但由于该项目本身没有现金流,补充还款来源的公司在出事后资金也被查封,因此该产品首次付息将会逾期。

  加上今年5月财通基金子公司财通资产旗下的“光耀扬州?全球候鸟度假地资管计划”兑付危机,今年已有4起基金子公司资管产品 “遇险”的案例。

  据《每日经济新闻》记者了解,还有一些基金子公司产品也曾出现局部风险暴露,例如融资方出现资金紧张,工人发不上工资、项目停工等问题。而这些问题产品大多指向房地产开发融资性产品。

  基金子公司业务的膨胀期是始于2013年下半年,目前产品开始陆续进入兑付或付息期高峰 。“有一大半是房地产信托或实际用途是房地产企业融资的项目,跟信托公司是一样的。”有信托公司人士表示。

  管理规模为注册资本四百多倍(南方财富网基金频道)

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