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2017年值得投资的50只基金

2017-01-05 15:22 理财周刊

  新的一年又来了,本刊按惯例推出新一期Money50——2017年值得投资的50只基金,2017年的证券市场仍然充满着变数,大家可以根据各自不同的情况,运用组合投资的方式,有的放矢地进行选择。

  财富管理领域一直在发生深刻的变化,2016年可能是变化最剧烈的一年。

  所谓的“资产荒”蔓延,令债券市场出现了过去难以想象的局面,大量的资金涌入债市中,杠杆不断地加码,令低风险产品反而变得危机四伏。公募基金也不再是基金中规模最大的族群,相反,私募基金规模2016年首度超过公募基金。

  各类产品涌现,令人难以抉择。但如果横向比较各种产品,公募基金显然是普通老百姓最好的选择,没有之一。其产品种类丰富,投资方便,门槛低廉(通常门槛只有100元),流动性佳,最重要的是具有高度的透明度,这是其他类型产品无法比拟的优点。在一波又一波违约、兑付风波袭来之时,公募产品在制度上的优越性显得尤其突出。

  投资基金不妨化繁为简,每年此时提供一点思路给大家——这一期的Money50亦如过往,按照过去几年的长期业绩,选出50只值得投资的基金,也算是抛砖引玉。

  动荡的一年

  2016年股市是从“熔断”开始的,想必大家都还记得。年初鸡飞狗跳,好像股市到了世界末日。很多人戏称黑天鹅一个接一个,都快变成“黑天鹅湖”了。不过一切还是慢慢回归了常态。

  2016年的选股,变得非常非常难,以至于这一年里表现比较好的基金往往是新成立的,或是2015年股灾时期成立的,卡在一个恰好的时间点,有个不错的结果。也有很多指数型基金脱颖而出,主要也是因为主动管理基金遇到了前所未有困难的一年。这都是以往很少见的情况。

  股票型基金里,2016年表现最好的是信诚中证基建工程指数(LOF),这是一只2016年7月刚刚成立的新基金,却在几个月里获得了21.86%的收益。还有招商中证白酒指数基金,收益率是12.42%,茅台对此贡献不小。

  总体情况是惨淡的。700只股票型基金里只有57只基金获得正收益;632只激进配置型基金里,只有62只获得正收益。

  相比之下,债券基金所经历的风波更让人揪心。2016年的债券市场有点像2015年的股市。最后只有大约三分之一的债券基金,在2016年获得了正收益。大量债券基金在剧烈的波动中或多或少蒙受损失,出现轻微亏损,而产品之间收益的区别主要来自谁先降低了债券仓位,谁率先降低了杠杆。

  基金和基金之间的差异,在2016年的市场里,显得泾渭分明。撇开一些不正常高收益的基金(比如打新基金因为巨额赎回而导致的高收益),股票方向基金最高收益也就在20%开外,而表现最差的股票方向基金,亏损幅度高达43%。两者之间就是63%的差距。

  债券基金也是如此。比如激进型债券基金,表现最差的亏损高达近20%(富安达增强收益债券),表现最好的新华信用增益C收益率是8.49%。   南方财富网微信号:南财

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