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比特币在哪些国家合法?国外比特币监管政策一览

2017-09-12 09:15 来源:澎湃新闻网

  比特币在哪些国家合法?国外比特币监管政策一览

  (原标题:国外怎么监管比特币?韩国最严,日本最宽松,美国牌照化管理)

  9月11日,彭博社消息称,在上周指出ICO(虚拟代币首次发行)属于非法集资行为之后,中国计划禁止比特币及其他虚拟货币的人民币交易,这对全球1500亿美元的虚拟货币市场造成了震动。

  彭博社称,一位不愿具名的接近此事的人士表示,目前监管部门无意于禁止比特币场外交易。而中国央行尚未对此事回应。

  中国虚拟货币全面进入严监管时期,而纵观全球,越来越多的国家将比特币纳入监管范围之内,但态度还是颇为不同的,总体来看,日本、新加坡、英国、澳大利亚对比特币较为友好;美国的情况比较复杂,各个州的态度不一;俄罗斯、泰国的态度经历了从严令禁止到逐步放松;韩国如同中国一样,正在加强通过数字货币洗钱、非法融资的调查,可以说是最严苛的。

  今年以来,央行入驻京沪三大比特币交易所并提出反洗钱、收取交易费等措施,再到认定ICO为非法公开融资行为,苏宁金融研究互联网金融中心主任薛洪言对澎湃新闻表示,我国金融行业正处于强监管阶段,各个细分业态全面收紧,在此大环境影响下,哪里有风险,哪里便会有强监管,在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域,的确存在一系列的风险隐患,于是就引来了监管的介入。

  “从深层次上看,主要的原因应该在于对于比特币等虚拟货币的内在价值,目前仍然存在两极化的争议,若肯定虚拟货币的价值,在监管上会更倾向于包容,若认为虚拟货币没有切实的价值,在监管上则会倾向于严格监管,”薛洪言称。

  比特币

  日本:认定比特币为合法支付方式

  今年4月1日,日本国内对修订过的《支付服务法案》正式生效,比特币作为虚拟货币支付手段合法性得到承认。这个修正法案还对《犯罪收益转移预防法案》进行了修订,要求比特币交易所实施比目前更加严格的KYC政策(即Know your customer,了解你的客户政策,指对账户持有人的强化审查,了解资金来源合法性,是反洗钱用于预防腐败的制度基础)。交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,并且向监管机构报告可疑交易。

  此外,在央行入驻中国比特币交易所,并要求交易所收取交易费用之后, 7月1日,日本新版消费税正式生效,比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税。也就是说,日本政府已经批准免除数字货币交易税,包括比特币。这也是导致日本取代中国,成为比特币交易第一大国的原因之一。

  在日本,比特币的主要监管者是日本金融服务局(FSA)和日本央行(BOJ)。

  新加坡:不干预商户接收比特币

  同中国一样,新加坡在2013年时就表态,将比特币等同于商品处理。不同的是,中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》主要是出于防范金融风险的考虑,否认其货币属性。而新加坡主要是征税方面的考虑,其税务局表示,当比特币被出售或者对商品进行支付的时候收取一定赋税。

  以色列也是一样,澄清了加密货币为一种不同于金融证券或股票的资产。同时,比特币等加密货币也不会被当作一种货币形式。如果有人想要出售所持有的加密货币,那么这些加密货币也将适用于25%资本利得税规定。同时,交易加密货币的交易所也将必须收取17%的增值税(VAT),然后上交给政府,同时还有企业所得税。

  2016年,新加坡金融管理局(MAS)宣布了一项对于新加坡几类特定数字货币企业的监管计划,要求比特币公司在经营中必须确认顾客的身份,并对可疑交易进行上报,以遏制比特币洗钱以及其他的违法活动。但新加坡金管局也表示,不对在商业活动中接受比特币的行为进行监管,当权者不应该干涉是否在经济活动中使用比特币的商业决定。

  今年8月1日,新加坡金融管理局(MAS)表明,如果数字代币构成证券与期货法案(SFA)中监管的产品,其发售或发行将受金融管理局的监管。   南方财富网微信号:南财