投资创业板指数谨记三个要点
2013-12-05 15:55 南方财富网 www.southmoney.com
首先,创业板指数基金最好作为资产配置的补充,适合小额尝试。融通基金建议,一般情况下,投资者单笔认购融通创业板指数基金不要超过5万元。
其次,把创业板指数基金作为定投品种。数据显示,2006年1月1日至2011年12月31日,中小板指数、深证100指数、沪深300指数年化波动率分别为22.4%、20.9%和18.6%,其定投收益率分别为15.3%、12.7%、-0.3%。而创业板指数自2009年10月以来年化波动率为26.9%,是基金定投好的工具。
第三,创业板波动大、风险高,更要注意目标收益管理。尤其是一次性投资,若投资达到目标收益,应适时降低投资仓位,将盈利落袋为安,才不会纸上富贵一场。即使定投也要结合自身风险承受能力、投资目标、投资时间,在坚持定投的同时,审时度势地将前期收益赎回。
如何确定目标收益呢?融通基金理财师介绍,可参考主要金融市场代表性指数成立以来的年化收益率,而成熟市场长期以来的年化收益率均在6%~13%之间。另据计算,用上证指数近19年的历史数据模拟基金定投,任意定投1年、3年、5年和8年,其年均收益率也在7%~10%之间。
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