基金全称	交银施罗德货币市场证券投资基金	基金简称	交银货币A
基金代码	519588（前端）	交易所代码	---
基金类型	货币型	投资风格	货币型基金
发行日期	2005年12月27日	成立日期	2006年01月20日
成立规模	47.413亿份	资产规模	134.92亿份（截止至：2013年03月31日）
基金管理人	交银施罗德基金	基金托管人	农业银行
基金经理人	林洪钧	成立来分红	每份累计0.00元（0次）
管理费率	0.33%（每年）	托管费率	0.10%（每年）
销售服务费率	---	最高认购费率	0.00%（前端）
最高申购费率	---	最高赎回费率	---

基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

投资目标

本基金属于货币市场基金，投资目标是在力求本金稳妥和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。

投资理念

在严格控制流动性风险的前提下，通过合理安排组合期限结构、积极选择投资工具，获取高于业绩比较基准的投资收益。

投资范围

1、现金； 2、通知存款； 3、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单； 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 5、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； 6、期限在一年以内（含一年）的债券回购； 7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资策略

1、短期利率水平预期策略 2、收益率曲线分析策略 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 4、类别品种配置策略 5、流动性管理策略 6、无风险套利策略 7、滚动配置策略

分红政策

1、基金收益分配原则遵循国家有关法律规定并符合《基金合同》的有关规定。 2、“每日分配、按月支付”。 本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资者每日计算并分配当日收益，每月集中支付收益，使基金帐面份额净值始终保持1.00 元。投资者当日应付收益的精度为0.01 元，如应付收益计算结果为正，则小数点后第三位采用截位的方式，如应付收益计算结果为负，则小数点后第三位采用非零即入的方式，因截位或用非零即入形成的余额归入基金财产，参与第二个工作日的分配。若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，为投资者不记收益。 3、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，基金份额持有人可以通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金份额时，其收益将立即结清，若收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除。 4、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 5、本基金收益每月集中结转一次，基金合同生效不满一个月不结转。每月结转时，若投资者帐户的当前累计收益为正收益，则该投资者帐户的本基金份额体现为增加；反之，则该投资者帐户的本基金份额体现为减少。除了每月的例行收益结转外，每天对涉及有赎回等交易的帐户进行提前收益结转，处理方式和例行收益结转相同。 6、每一基金份额享有同等分配权 7、在符合相关法律法规及规范性文件的规定，且不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过，基金管理人应于实施更改前依照《信息披露办法》和《信息披露特别规定》的有关规定在指定媒体上公告。 8、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

业绩比较基准

六个月银行定期存款利率（税后）

风险收益特征

本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品种。