基金全称	工银瑞信睿智深证100指数分级证券投资基金	基金简称	工银深证100指数分级
基金代码	164811（前端）	交易所代码	---
基金类型	股票指数型	投资风格	分级开放式基金
发行日期	2012年09月03日	成立日期	2012年10月25日
成立规模	4.709亿份	资产规模	1.18亿份（截止至：2013年03月31日）
基金管理人	工银瑞信基金	基金托管人	民生银行
基金经理人	何江	成立来分红	每份累计0.00元（0次）
管理费率	---	托管费率	---
销售服务费率	---	最高认购费率	1.00%（前端）
最高申购费率	1.20%（前端）	最高赎回费率	0.50%（前端）

基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金《招募说明书》

基金分级信息

母子基金	164811（母）150112 150113（子）	是否配对转换	是
是否转LOF	是	封闭期	深证100A份额与深证100B份额终止运作后
提前结束条款	无

定期折算日	每个会计年度7月份的第一个工作日
不定期折算条件	睿智深证100份额的基金净值达到2.0000元或深证100B份额的基金份额参考净值达到0.2500元时

固定收益份额年化收益率	1年期同期银行定期存款利率（税后）+3.5%
亏损临界点	无
保收益临界点	无
超额收益临界点	无

投资目标

采用指数化投资，通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度，实现对标的指 数的有效跟踪。通过产品分级设置，为不同份额投资者提供具有差异化收益和风险特征 的投资工具。

投资理念

指数化投资可以以较低的成本获取良好的市场长期回报，投资于具有良好市场代表 性、流动性与投资性的指数可以有效分享经济快速增长过程中带来的投资机会。

投资范围

本基金资产投资于具有良好流动性的金融工具，包括深证100指数的成份股及其备 选成份股、首发和增发新股、债券、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、股指期 货、权证及法律法规或经中国证监会允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管 机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 本基金投资于标的指数成份股票及其备选成份股票的资产比例不低于基金资产净 值的90%；任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。股指期货、权证及其他金融工具 的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

投资策略

1、股票资产指数化投资策略 2、股票指数化投资日常投资组合管理 3、债券投资策略 4、股指期货投资策略 5、其他金融工具投资策略

分红政策

如果深证100A份额与深证100B份额未终止运作，本基金存续期内（包括睿智深 证100份额、深证100A份额、深证100B份额）不进行收益分配。 如果深证100A份额与深证100 B份额终止运作，本基金将根据基金合同的规定转 为上市开放式基金（LOF），届时本基金将调整基金的收益分配，并遵循下列原则： 1. 本基金的每一基金份额享有同等收益分配权； 2. 本基金收益每年最多分配6 次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基准日 可供分配利润的30%； 3. 若《基金合同》生效不满3 个月可不进行收益分配； 4. 本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。场外投资者可选择现金 红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不 选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。场内基金份额收益分配方式只能为现金 分红；场内基金份额具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及注册登记机构 的相关规定； 5. 基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能 低于面值； 6. 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 得超过15 个工作日。 7. 法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

业绩比较基准

暂无数据

风险收益特征

本基金属于股票型基金，其风险与收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金。 此外，本基金作为指数型基金，采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现，目标为获 取市场平均收益，是股票基金中处于中等风险水平的基金产品。 本基金的分级设定则决定了不同份额具有不同的风险和收益特征。深证100A份额 具有低风险、低预期收益的特征；深证100B份额具有高风险、高预期收益的特征。